Alexander Tkachenko von VNX über den regulierten Goldhandel

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Alexander Tkachenko, Gründer und CEO von VNX, erzählt uns von der Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte.

Alexander Tkachenko: Ich begann meine Karriere als Journalistin und zog dann 1997 nach Luxemburg, während ich in der Marketingabteilung eines japanischen Elektronikunternehmens arbeitete. Im Jahr 2014 habe ich mit 2be.lu einen Frühphasen-VC-Fonds gegründet, der seitdem in 25 Unternehmen investiert hat, die sich auf die Sharing Economy, künstliche Intelligenz und Blockchain-Technologien konzentrieren.

Ich hatte schon immer eine Leidenschaft für Technologien, die Geschäftsmodelle verändern und die Lebensqualität der Menschen verbessern können, wie zum Beispiel Blockchain und künstliche Intelligenz. Ich bin 2017 zu Blockchain/Krypto gekommen, als ich nach neuen Branchen für 2be.lu recherchierte. Gleichzeitig habe ich viele Probleme in traditionellen Branchen gesehen, die mit der Blockchain-Technologie gelöst werden können. Das Problem der VC-Branche mit langen Anlagedauern und der Illiquidität von VC macht es beispielsweise für kleinere Fonds schwierig, kleinere Investoren anzuziehen. Damals entwickelte eines unserer Portfoliounternehmen eine Blockchain-Plattform für den Zweitverkauf elektronischer Tickets, was mich auf die Idee brachte, zu prüfen, ob diese auch für VCs übernommen werden könnte. So kam mir erstmals die Idee einer Plattform zur Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte. Deshalb gründete ich 2018 VNX, das als Plattform für die Tokenisierung von VC-Fondsportfolios begann und 2022 seine Produktlinie um tokenisierte Edelmetalle erweiterte.

Alexander Tkachenko: VNX bringt Innovationen in die Welt der traditionellen Vermögenswerte, indem es neue bequeme Möglichkeiten für Investitionen bietet. Mit Hilfe der Blockchain bieten wir jedem die Möglichkeit, in traditionelle Vermögenswerte zu investieren. Unsere Anlageplattform vereinfacht den Anlageprozess und bietet unseren Kunden niedrigere Mindestanlagebeträge, Zugang rund um die Uhr, schnelle und sichere Transaktionen und vollständige Transparenz. VNX bietet einzigartige Produkte, die traditionelle Investitionen durch Tokenisierung revolutionieren und demokratisieren.

Im Jahr 2020 schloss VNX Europas ersten Blockchain-basierten Risikokapitalvertrag erfolgreich ab und half dabei, 1,1 Millionen Euro für das südkoreanische Fintech-Unternehmen Streami aufzubringen. Im Jahr 2022 wurde VNX außerdem die erste europäische regulierte Plattform für Investitionen in tokenisierte Edelmetalle und brachte sein neues Produkt auf den Markt, ein tokenisiertes Gold – VNX Gold. Dieses innovative Produkt kombiniert die Zuverlässigkeit von Gold mit der Flexibilität eines Krypto-Assets. Und wir sehen derzeit eine große Nachfrage nach Hedge-Assets.

Alexander Tkachenko: Auf die herausfordernden Zeiten der Pandemie folgten Inflation, Marktvolatilität, Währungsänderungen und eine Verlangsamung der Entwicklung der Finanzinstitute. Im Jahr 2021 kam es aufgrund massiver Liquiditätsspritzen und quantitativer Lockerungsprogramme zu einer beispiellosen Inflation. Die Inflation in der EU erreichte 2021 5,3 %, den höchsten Wert seit Einführung des Euro. Dadurch hat sich der Fokus der Anleger von einer hochrentierlichen Anlagestrategie hin zu Kapitalerhalt und Absicherung verlagert. Auch in diesem Jahr sorgte die geopolitische Lage für zusätzliche Unsicherheit.

Wir haben versucht, in schwierigen Zeiten Chancen zu erkennen. Als Reaktion auf die Marktbedingungen bot das VNX-Team ein neues Produkt aus tokenisierten Edelmetallen an. Im Laufe der Geschichte haben sich Menschen auf der ganzen Welt auf den Wert von Gold verlassen. Seit mehr als 5.000 Jahren ist das Edelmetall das Rückgrat des Finanzwesens und hat zahlreiche Währungen überdauert. Wenn wir uns die wichtigsten modernen Fiat-Währungen ansehen, haben sie im Vergleich zu Gold (1979-2021) von 78 % (Schweizer Franken, japanischer Yen) auf 98 % (indische Rupie, indonesische Rupiah) an Wert verloren.

Aber Investitionen in Gold wurden durch manuelle und veraltete Kauf- und Verkaufsprozesse, teure Lagerung und schwierigen Transport erschwert. VNX löst all diese Probleme mit der Tokenisierung und eröffnet eine moderne und intelligente Möglichkeit, in Edelmetalle zu investieren. So sind wir hinsichtlich Qualität und diversifiziertem Produktangebot noch stärker geworden.

Alexander Tkachenko: DeFi entwickelt sich rasant. Um das Tempo der Entwicklung dieses Sektors zu verstehen, genügt ein Blick auf seine Marktkapitalisierung. Im vergangenen Jahr, seit April 2021, ist die Kapitalisierung von 75 Milliarden US-Dollar auf 210 Milliarden US-Dollar gestiegen.

Meiner Meinung nach wird und muss das Hauptaugenmerk für diesen vielversprechenden und schnell wachsenden Markt auf Folgendem liegen:

– Sicherstellen, dass „Low-hanging Fruit“ (einfache Dienste) für DeFi implementiert/gebaut werden, um CeDeFi anzukündigen. Bald werden die meisten der „Low-Hanging Fruit“-Projekte in DeFi bereits umgesetzt sein. Dementsprechend liegt die Zeit vor uns, dass sich der DeFi-Markt weiter in Richtung der Implementierung komplexerer DeFi-Modelle mit benutzerfreundlicher Erfahrung weiterentwickelt. Eines davon wird die zentralisierte, dezentrale Finanzierung (CeDeFi) sein. Diese natürliche Erweiterung des Milliarden-Dollar-DeFi-Modells auf die Billionen-Dollar-CeDeFi-Modelle wird dazu führen, dass dApps einfacher und benutzerfreundlicher werden, sodass Benutzer in 5 Jahren nicht wissen werden, dass sie Blockchain verwenden.

– Der Eintritt traditioneller Finanzinstitute und -produkte in den DeFi-Bereich. Angesichts der Tatsache, dass Defi ein globaler Markt ist, auf dem das Produkt für jeden mit einer Internetverbindung verfügbar ist, ist der Eintritt traditioneller Finanzinstitute und Produkte in diesen Bereich von entscheidender Bedeutung. Eine dezentrale Anwendung verursacht nicht viele Kosten wie das traditionelle Finanzwesen, wie z. B. Personal, Büros usw.

– Der Aufstieg der DAOs. In naher Zukunft werden wir den Eintritt der DAOs (Decentralized Autonomous Organizations) in den VC-Markt erleben. Darüber hinaus werden diese DAOs in den nächsten drei Jahren zu den fünf aktivsten und größten Risikokapitalgebern gehören.

– Bedeutung von Governance-Tokens. Die meisten der wachsenden DeFi-Plattformen verfügen über eigene Governance-Token, die den Inhabern Stimmrechte verleihen. Dieser Trend erfreut sich im Jahr 2022 großer Beliebtheit und wird meiner Meinung nach weiter an Bedeutung gewinnen.

– Klarheit in der DeFi-Regulierung. Mangelnde Klarheit hinsichtlich der Regulierung ist einer der größten Rückschläge für DeFi. Viele Länder entwickeln bereits Regulierungsmaßnahmen, wie beispielsweise die Regulierung der Märkte für Krypto-Assets (MiCA) der EU. Meiner Meinung nach wird die Regulierung eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung zukünftiger DeFi-Trends spielen.

Alexander Tkachenko: Wir haben unsere Lösung für erfahrene und unerfahrene Anleger entwickelt, die die besten Kryptolösungen auf einer Plattform nutzen möchten: vom Kapitalerhalt bis zur Erzielung höherer Renditen pro Euro. Viele normale Anleger wissen aus verschiedenen Gründen nicht, wie sie Krypto und DeFi nutzen können, z. B. mangelndes Wissen, Schwierigkeiten aus technologischer Sicht, mangelndes Vertrauen oder fehlende Lösungen für institutionelle Anleger. Die meisten Menschen in den 1990er Jahren wussten nicht, wie das Internet funktioniert, gewöhnten sich aber schließlich daran, erfolgreich Briefe zu verschicken, Nachrichten zu lesen, Leute zu treffen, einzukaufen usw. Das Gleiche gilt für Kryptowährungen: Wir möchten Kryptowährungsinvestitionen einfach und benutzerfreundlich machen, genau wie herkömmliche Finanz-Apps aber mit allen Vorteilen von Krypto und DeFi unter der Haube.

Was die interessante Partnerschaft betrifft, halte ich es für erwähnenswert, dass VNX mit dem Interdisziplinären Zentrum für Sicherheit, Zuverlässigkeit und Vertrauen (SnT) der Universität Luxemburg zusammengearbeitet hat, um die Entwicklung der Plattform zu verbessern und ein hohes Maß an Sicherheit aufrechtzuerhalten. Mit ihnen arbeiten wir bereits seit mehreren Jahren erfolgreich zusammen. Wir haben auch mit Sumsub zusammengearbeitet, einer skalierbaren Lösung für die Einhaltung gesetzlicher KYC/AML-Vorschriften, um den gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden und die Plattformkonformität sicherzustellen. Im Moment denken wir über weitere Partnerschaften nach und ich hoffe, dass Sie bald mehr darüber erfahren.

Alexander Tkachenko: Heute ermöglicht die Plattform den Kauf von tokenisiertem Gold – VNX Gold (VNXAU) – einem auf Ethereum basierenden Token, der eine Eigentumsbeteiligung an physischen Goldbarren darstellt, die von der London Bullion Market Association (LBMA) zertifiziert ist. Jeder VNX-Gold-Token repräsentiert den Besitz von einem Gramm physischem Gold und bietet Anlegern alle Vorteile des zugrunde liegenden Rohstoffs gepaart mit der Flexibilität eines Krypto-Assets.

Mit der VNX-Plattform können Benutzer mit nur wenigen Klicks tokenisiertes Gold in Form von VNX-Gold-Tokens mit Euro, Ether oder Bitcoin von überall auf der Welt kaufen. Benutzer können ihre VNX Gold-Tokens auf jede beliebige Ethereum-Wallet übertragen, während das physische Gold vollständig versichert und ohne Lagergebühren in einem Tresor in Liechtenstein aufbewahrt wird. Inhaber können ihr physisches Gold auch abholen oder mindestens ein Kilogramm Gold per weltweiter Lieferung erhalten. Wir planen, weitere Metalle wie Silber oder Palladium hinzuzufügen.

Was uns wirklich von anderen unterscheidet, ist, dass Vertrauen und Sicherheit der Kern unseres Geschäfts sind. VNX Commodities hält die Vorschriften und führenden Standards des Anlegerschutzes ein. Wir sind die erste registrierte Plattform für tokenisierte Edelmetalle nach TVTG der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA).

Alexander Tkachenko: In Zukunft sehe ich VNX als eine All-in-One-Plattform, die Unternehmen und Einzelpersonen einen einfachen, sicheren und direkten Zugriff auf digitale Assets bietet. Die Funktionalität der Plattform wird erweitert und es werden noch mehr Vermögenswerte und Funktionen hinzugefügt, um Anlegern einen einfachen und bequemen Zugang zu einer Vielzahl von Anlagemöglichkeiten zu ermöglichen. Eine der Richtungen, die wir betrachten, ist DeFi, das enorme Chancen für Investoren eröffnet, aber immer noch viele Nachteile und Hürden für eine Masseneinführung mit sich bringt. Deshalb werden wir sie angehen und planen, die nächste Million Benutzer zu DeFi zu bringen.

https://vnx.li

https://vnx.lu

Über VNX

VNX ist eine Investmentplattform für digitale Vermögenswerte zur Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte, die Anlegern den Zugang zu einer neuen Anlageklasse ermöglicht. VNX bietet zwei Lösungen: VNX STO und VNX Commodities.

VNX STO (https://vnx.lu) ist eine Plattform für die Tokenisierung von Vermögenswerten und die Syndizierung von Transaktionen mit Sitz in Luxemburg. Die Plattform ermöglicht es ihren Kunden, verschiedene Vermögenswerte zu tokenisieren, den Fundraising-Prozess zu digitalisieren und Deals effektiv zu syndizieren. VNX hat den ersten VC-Deal in Europa mithilfe der Blockchain-Technologie erfolgreich abgeschlossen.

VNX Commodities (https://vnx.li) wurde 2022 in Liechtenstein gegründet und ist eine von der FMA registrierte Plattform für Investitionen in tokenisierte Edelmetalle, die den Kauf, Verkauf und die Lagerung von Edelmetallen erleichtert. Die VNX-Plattform akzeptiert Fiat- und Krypto-Zahlungen und ermöglicht ihren Benutzern die einfache und effiziente Abwicklung physischer Warentransaktionen mit ihren digitalen Token zu geringen Gebühren und mit garantierter Sicherheit der Vermögenswerte. VNX Gold-Token repräsentieren das Eigentum an physischem Gold in einem bestimmten nummerierten Barren, das in einem Hochsicherheitstresor in Europa aufbewahrt wird. Jeder VNX-Gold-Token repräsentiert ein Gramm reines LBMA-zertifiziertes physisches Gold.

Über Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko ist Gründer und CEO von VNX und geschäftsführender Gesellschafter des luxemburgischen VC-Fonds 2be.lu. Alexander ist Serial Entrepreneur, Business Angel und Mitglied des E100 – LBS Business Angel Netzwerks. Er ist außerdem Co-Vorsitzender des VC-Clubs der Luxembourg Private Equity and Venture Capital Association (LPEA) und Mitglied des Executive Council des Digital Banking and Fintech Cluster in Luxembourg Banking Association (ABBL).

Kossi Adzo ist Herausgeber und Autor von Startup.info. Er ist Softwareentwickler. Innovation, Unternehmen und Unternehmen sind seine Leidenschaft. Er meldete mehrere Patente im Bereich IT- und Kommunikationstechnologien an. Er leitet den technischen Betrieb bei Startup.info.

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